בניית תיק השקעות

ניהול תיק השקעות באופן עצמאי הוא לא דבר פשוט ודורש חשיבה, יצירתיות והבנה של הפעולות שאנו מבצעים.

*** אני לא יועץ השקעות, כל הנרשם בפוסט זה הוא דעתי בלבד ואינו מהווה ייעוץ או תחליף לייעוץ מקצועי. כל המבצע פעולה כלשהי תהיינה על אחריותו האישית בלבד ***

ניהול תיק השקעות באופן עצמאי בצורה נכונה לרוב יניב תשואה גבוהה יותר מאשר ישיגו בתי ההשקעות.

איך זה עובד?

פותחים חשבון בברוקר מוכר ואמין. מפקידים לחשבון המסחר כסף ומתחילים להשקיע אותו בנכסים שונים.

מה קונים?

כאשר בוחרים לנהל תיק השקעות באופן עצמאי חשוב להסתכל על הטווח הארוך ולא לנסות "לתת את המכה" - זה לא עובד ויגרום רק נזקים כבדים.

קודם כל חשוב להבין שתיק ההשקעות חייב להיות מגוון ולעולם אין לשים את כל הביצים בסל אחד. הסיבה לכך היא שבעולם ההשקעות אין 100% ולכן אם לרכז סכום כסף גדול בנכס ספציפי, חוק מרפי יבוא לבקר ודווקא הנכס הזה יספוג פגיעה ויחד איתו הכיס שלנו. לכן חשוב לגוון את תיק ההשקעות ולקנות נכסים מתחומים שונים.

לדוגמה:

מניות צמיחה:

מניות עם גדילה מהירה בהכנסות וברווחים מעל הממוצע בתעשייה. בדר"כ מניות טכנולוגיות.

מניות דיבידנד:

אלו מניות שהמטרה העיקרית מהם היא הכנסה פסיבית, בדר"כ כל שנה מדיבידנדים. דוג’ KO, PG, MO

מניות מבוססות:

מניות של החברות הגדולות בעולם כגון: BA, AAPL, FB, GOOG וכד' אלו מניות שיעלו יחסית "לאט" אך נחשבות כבטוחות יותר להשקעה.

מניות מחזוריות ולא מחזוריות: מחזוריות – עוקבות אחרי הכלכלה. אם הכלכלה בצמיחה כך גם החברות הללו ולהיפך. חברות של מותרות כגון: מסעדות, מלונות, חברות תעופה, רהיטים, בגדים יוקרתיים ויצרני רכב.

לא מחזוריות – נוטות להשיג תשואה גבוהה יותר כאשר יש האטה בכלכלה. לדוג' חברות שמוכרות "דברים" שתמיד צריך כמו: מזון, חשמל, מים וגז.

כדי להוריד את הריכוזיות והסיכון בהשקעה במניה אחת ניתן לקנות תעודות סל ובכך ליצור גיוון רחב יותר בתיק ההשקעות.

כמה אני משקיע?

כלל בסיס שאני עובד איתו ולקח לי הרבה זמן להבין עד כמה הוא חשוב, זה לא להשקיע במניה בודדת מעל 5% מגודל התיק. לא משנה עד כמה המניה נראת אטרקטיבית, לא משנה עד כמה אתה בטוח שזה הולך להיות הדבר הבא ולא משנה אם חבר הילדות הכי טוב שלך אמר לך להכנס. ריכוזיות = סיכון מוגבר.

אין חברה שעולה לנצח ולפעמים יש מצבים שאינם תלויים בנו או בניתוח שביצענו על המניה כגון: הגשת דוחות פיקטיביים, ריבים בתוך החברה, מתחרה חדש, רגולציה וכד' ברגע שאחת מהאפשרויות האלו יצאו לאור המניה תספוג ירידה חדה ונניח ולא הצלחנו למכור בזמן נספוג את ההפסד. כל עוד שמרנו על כמות השקעה יחסית נמוכה במניה (מתחת ל-5%) הפגיעה תיהיה יחסית קלה ואילו אם אמרנו לעצמינו שזאת המניה של העתיד, היא הולכת עכשיו לטוס ולתת לי תשואה של מאות אחוזים והשקענו בה 20% מהתיק הפגיעה תיהיה קשה וככל שהסכום המושקע גדול יותר הפגיעה תיהיה הרסנית יותר.

הערות:

* הנכס היחידי שאני משקיע בו מעל 5% הוא תעודות סל בעיקר תעודות הסל על השוק כגון: SPY, QQQ, IWM וכד'.

* אני תמיד שומר סכום כסף בחשבון לצורך חיזוקים במידה והשוק יורד

* אני משקיע מידי פעם בין 1-2% על מניות בסיכון גבוה.

ישנם המון דרכים להשקיע ולנהל סיכונים. אין נכון או לא נכון. יש מי עושה כסף ומי לא.

תעבדו חכם, תעבדו בהיגיון ותנצלו את הירידות בשווקים לצורך השקעה לטווח ארוך והנבת תשואה גדולה.

מקווה שנהנהתם.

עד לפעם הבאה.

מוזמנים להרשם לרשימת התפוצה